Wichtige Information für RiesterMeister-Kunden
Versand von Informationen zu Ihrem Vertragsstand
Sie sind stolzer RiesterMeister-Kunde und sparen damit auf die nach wie vor höchste garantierte Riester-Rente!
Auch in diesem Jahr erhalten Sie ein umfassendes Informationspaket zum Stand Ihres RiesterMeister-Vertrages. Dieses Paket versenden wir an Sie ab Ende Februar 2010. Es enthält die folgenden Unterlagen:
| 1.) | den Antrag auf Altersvorsorgezulage |
| 2.) | die Bescheinigung nach §92 EstG |
| 3.) | die Bescheinigung nach §10a Abs. 5 EStG zur Vorlage beim Finanzamt |
| 4.) | die Information gemäß §7 Abs. 4 Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungs-Gesetz (AltZertG) inkl. Verwendungsnachweis |
Beachten Sie bitte nachfolgend unsere Hinweise zu den einzelnen Informationen.
Zu 1.):
Liegt uns zu diesem Zeitpunkt von Ihnen kein Zulagenantrag vor, sollten Sie diesen zur Sicherung Ihrer staatlichen Förderung unbedingt kurzfristig ausfüllen und an uns zurücksenden (siehe Riester-Zulagen beantragen).
Liegt uns bereits ein Zulagenantrag von Ihnen vor, müssen Sie uns diesen nur dann korrigiert zurücksenden, wenn sich noch Änderungen an den Daten des Zulagejahres (also 2009) ergeben haben oder Sie einen Fehler festgestellt haben.
Nach Ablauf der im Schreiben genannten Frist zur Rücksendung des Zulagenantrages beantragen wir auf dem dann bekannten Stand die Zulagen. Haben wir keinen Antrag von Ihnen erhalten, können auch keine Zulagen von uns für Sie beantragt werden.
Zu 2.)
Diese Bescheinigung beinhaltet Angaben über die gezahlten Beiträge, die in den Vorjahren erhaltenen Zulagen, sowie den aktuellen Stand Ihres Altersvorsorgevermögens.
Hier ist zu beachten, dass für 2009 noch keine Zulagen angegeben sein können, da diese erst nach Ablauf der o.g. Frist durch uns beantragt werden.
Zu 3.)
Diese Bescheinigung reichen Sie, zusammen mit Ihrer Einkommensteuererklärung für 2009, bei Ihrem Finanzamt ein.
Zu 4.)
Im Verwendungsnachweis wird Ihnen die Aufteilung des Beitrags erläutert und der Stand des Altervorsorgevermögens angegeben.
Der gesetzlich vorgeschriebene Verwendungsnachweis enthält die einbehaltenen Abschluss-, Vertriebs und Verwaltungskosten. Dabei sind die Abschluss- und Vertriebskosten auf Grund der Verteilung über die ersten 5 Jahre in diesem Zeitraum entsprechend höher.
Sollten Sie Fragen zu den erhaltenen Informationen haben oder Unterstützung beim Ausfüllen des Zulagenantrages benötigen, wenden Sie sich gern an unseren Kundenservice:
040 – 41 19 44 00.
Ihre HanseMerkur24 Lebensversicherung AG
